Jak wczytać wyciąg MT940 i rozliczyć faktury
Obieg faktury nie kończy się na akceptacji, tylko sięga aż do przelewu. Płatności z faktur to etap, na którym zaakceptowane dokumenty zamieniasz w zlecenie przelewów, a po zaksięgowaniu wyciągu oznaczasz je jako opłacone. Dobrze poprowadzony, domyka cały obieg faktur kosztowych.
Od akceptacji do przelewu
Po akceptacji i dekretacji faktura ma znany termin i kwotę płatności. Zamiast przepisywać dane do bankowości, warto:
- Zaznaczyć faktury do zapłaty według terminu, kontrahenta albo priorytetu.
- Zbudować koszyk przelewów zbiorczo, z podziałem na terminy.
- Wyeksportować zlecenie w formacie banku, gotowe do wczytania w bankowości.
Eksport przelewów i MPP
Zlecenie przelewów generuje się w formacie akceptowanym przez bank (na przykład Elixir). W przypadku faktur objętych mechanizmem podzielonej płatności (MPP) przelew musi zawierać odpowiednie dane VAT. Warto, by narzędzie obsługiwało to automatycznie.
Import wyciągu: MT940 i CSV
Kiedy przelewy zostaną wykonane, zamykasz pętlę: import wyciągu bankowego (format MT940 lub CSV danego banku) pozwala automatycznie oznaczyć faktury jako opłacone. Dzięki temu status płatności jest zawsze aktualny, bez ręcznego odhaczania.
Dlaczego to się opłaca
- Mniej pracy ręcznej. Zero przepisywania danych do przelewów.
- Aktualny status. Od razu widać, co zapłacone, a co czeka.
- Pełna historia. Płatność jest częścią audytowalnego obiegu.
Płatności w KSeFobieg
KSeFobieg prowadzi faktury aż do przelewu: koszyk płatności, eksport zleceń w formacie banku (z obsługą MPP) i import wyciągu MT940 lub CSV, który oznacza faktury jako opłacone. Cały obieg, od KSeF po zapłatę, w jednym miejscu.